股市分析:招商银行和兴业银行 , 到底哪个更值得持有?

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股市分析:招商银行和兴业银行 , 到底哪个更值得持有?

首先我们从营业收入可持续的角度来比较,我们知道一个公司经营的营业收入必须是稳定的、持续的,如果有存在下滑的可能,那就是要非常小心了,首先比较下营业收入比例:

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以上分别摘自招商银行 2019年年报(营收比例变动不大)和兴业银行2018年年报,可以看出招商的营收主要来自利息和手续费,共90.69%,其他只占9.31%,其他部分比例非常小,在生息资产不会下降和招商零售业务的相对优势,我们可以认为这个营业收入相对可持续; 但我们发现兴业银行的利息和手续费占比为50.96%,其他部分总占比50%左右,特别是投资损益和利息收入占比44.55%,看完这里大家有没有什么疑问? 对的,就是投资损益占比比招商银行明显高多了,这个投资收益可以持续吗?每年都能有这么多投资收入吗?为了搞清楚这个问题我们既要弄清楚里面到底是什么项目?

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