指数投资持续火热 红利ETF如何赚取长期收益？

就分类而言，红利类基金主要可分为三类，包括红利ETF、普通红利指数型基金、主动型红利基金。这三类基金在平均收益方面各具特色，风险收益结构等存在相对明显的差异。

其中，2019-2024年，红利ETF的平均收益率为32.70%、13.09%、13.42%、-5.91%、4.64%、21.16%。普通红利指数型基金的平均收益率为17.51%、9.14%、12.91%、-3.53%、-0.27%、15.04%。主动红利型指数基金的平均收益率为36.80%、47.42%、9.64%、-18.75、-8.90%、9.12%。

总体表现来看，红利ETF的稳定性要高于主动型红利基金，收益情况要优于普通红利指数基金。进入指数化投资高质量发展阶段，红利ETF的市场认可度和流动性有望进一步提升。

另外，从其他数据表现上看，红利ETF投资的热度持续升温。截至2024年底，全市场红利类ETF产品数量已达53只，涵盖沪深股市、港股以及央企国有企业等细分领域。其规模由2023年底的456.87亿元扩张至1,191.01亿元，成功突破千亿关口，同比增长超160%。这一增长态势也显现了投资者对红利投资产品的关注和信心。

就目前而言，市场上的红利ETF主要以被动型为主。这类ETF通过跟踪特定的红利指数，完全复制其成分股及权重进行配置，旨在实现与标的指数同步的收益表现。由于不同红利ETF跟踪的指数存在差异，其成分股构成和收益特征也会有所不同。

举例来说，博时中证红利ETF主要跟踪中证红利指数收益率，选取包括沪深两市高股息企业作为样本。工银深证红利ETF，跟踪深证红利价格指数，成分股来源主要为深市公司。可见两者之间的市场覆盖不同。

这两种ETF的核心差异体现在两个方面。首先是跟踪指数的不同，中证红利指数覆盖沪深两市，而深证红利指数仅聚焦深市；其次，成分股来源不同，导致两者的市场覆盖范围和行业分布存在明显区别。

因此，投资者在关注红利ETF收益表现的同时，也要关注其跟踪的指数情况。另外，对于ETF的投资，还需结合自身风险偏好，选择合适的产品，持续关注分红政策与市场环境变化，以实现长期稳健回报。