近日，贵州毕节农商银行城关支行开展账户风险排查，依托警银联动协作，成功识破一起“网络刷单”电信网络诈骗案件，成功拦截1.7万元涉诈资金。
2026年6月29日，城关支行工作人员排查发现，客户徐女士长期闲置账户突然入账1.7万元大额资金。经电话核实，徐女士无法清晰说明资金真实来源，账户交易特征高度契合跑分洗钱、赃款转移的诈骗特征。工作人员立即向公安机关报送可疑线索。
经公安机关和银行工作人员联合普法，告知出借银行卡流转不明资金的法律责任后，徐女士道出实情。其在抖音寻找兼职时被陌生人拉入“居家代购”微信群，骗子以小额代购高佣金为诱饵获取信任，随后将1.7万元诈骗赃款转入其账户，诱导其代为付款，致使徐女士险些沦为洗钱工具人。
毕节农商银行第一时间启动警银联动工作机制，主动与公安机关无缝对接、紧密协作，成功守住群众资金安全。目前，该案件已移交公安机关，开展后续侦查处置工作。下一步，毕节农商银行将持续深化警银反诈合作，常态化筑牢反诈防护网，切实守护群众财产安全。
通讯员：徐博 赵晓燕
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明