江南时报讯 近日，苏州农商银行依托警银协作机制，凭借员工严谨专业的风险核查，成功拦截一起可疑开卡申请，从源头阻断涉诈风险。
7月8日上午，客户申某来到苏州农商银行兴化支行网点，称此前在吴江工作，现需开卡接收补发工资。工作人员核验其工作信息时，申某拨打固定电话伪装与单位沟通，且刻意回避交流。经该行黎里支行交叉核实，确认其提及单位无代发工资业务，申某借故离开。
7月10日上午，申某再次前来，说辞变更，改称自己为单位保安，工资由外包公司发放，现场上网搜索公司信息，全程躲避工作人员观察。因其前后信息矛盾，工作人员秉着“逢疑必查”原则，立即报告运营主管并联系公安反诈中心。反馈显示，申某名下中国银行账户已因涉案被冻结。支行当即拒绝其开卡申请。
7月13日上午，申某第三次前来要求办卡，工作人员告知其账户涉案记录并耐心劝说，在其拒不配合的情况下果断报警。经派出所核实，申某无稳定工作，系编造理由试图开卡用于非法用途，民警对其批评教育后通知家人接回。
此次成功拦截得益于苏州农商银行与公安机关快速联动响应、信息实时互通、涉案账户协同管控的工作机制。该行始终坚持服务客户与防范风险相统一，以专业反诈能力护航群众资金安全，切实维护地方金融秩序稳定。
(庞琛昊)