浙江武义农商行因六类违规被罚314万，九名高管被追责，净利增速连续三年下降

2025-03-13 10:50 明珠号

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2025年3月4日，中国人民银行浙江省分行对浙江武义农村商业银行股份有限公司（以下简称“武义农商行”）开出罚单，合计罚款金额达314万元，9名时任高管因对违规行为负有责任被追责。此次处罚涉及金融统计、账户管理、反假货币等六类问题，成为2025年浙江省内农商行领域金额较高的监管处罚案例之一。尽管合规问题频发，武义农商行2024年存贷款规模仍稳居当地银行业首位，凸显其业务扩张与合规管理之间的失衡矛盾。

六类违规细节披露：从账户管理到反洗钱漏洞

行政处罚决定书（浙银罚决字〔2025〕21-30号）显示，武义农商行的违规行为覆盖多个核心业务领域。一是金融统计管理不合规，存在数据报送不完整、不准确等问题；二是账户管理未严格执行实名制要求，部分账户开立审核流于形式；三是商户准入及日常监测存在漏洞，导致风险商户未被及时识别。尤为严重的是反假货币业务管理失职，暴露出柜面人员对假币识别和处置流程的疏漏。

在信用信息管理方面，该行存在未经客户授权采集信息、违规查询征信记录等行为。此外，反洗钱领域的两大核心问题成为处罚重点：一是未有效履行客户身份识别义务，部分高风险客户未被纳入监测范围；二是大额交易和可疑交易报告机制执行不力，导致资金异常流动未被及时拦截，暴露了内部合规培训与制度执行的不足。

此次受罚的9名时任高管涵盖支行行长、部门总经理等关键岗位。例如，时任电子交易银行部总经理顾某因对商户管理失职被警告并罚款5万元；反洗钱中心主任陶某则因未有效监测可疑交易被处以同等处罚。处罚金额从1万元到5万元不等，体现了监管对“一案双罚”原则的严格执行。

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