江南农村商业银行新北支行：筑牢金融安全“防火墙”

为切实履行金融机构反诈主体责任，提升员工风险识别与客户劝阻能力，近日，江南农村商业银行新北支行邀请常州市新北公安分局反诈中心开展反电信网络诈骗宣防培训，反诈专员郭警官为银行员工带来了一场内容详实、案例鲜活的反诈专题培训，新北运营分部及各支行运管员共30余人参与学习。

培训伊始，郭警官结合常州市近半年反诈工作数据，指出当前电信网络诈骗呈现“手段迭代快、靶向性强、隐蔽性高”三大特点，尤其针对金融领域，诈骗分子常以“虚假贷款、冒充电商客服、刷单返利、杀猪盘”等方式，诱导受害人通过银行账户完成取现或转账操作。他以新北辖区近期破获的2起典型案例为切入点，详细拆解诈骗分子“线上交友话术铺垫—立人设获取信任—引导做任务赚钱—小额返利大额投入”的完整流程，让在场员工直观感受到反诈工作的紧迫性。

针对金融行业工作场景，郭警官特别强调了柜面取现、客户身份核实等环节的反诈风险点。例如客户柜员取现初步识别，看客户有无他人陪同，看客户有无异常举止，看客户办业务中有无咨询他人，不停看手机或接听电话被主导取款行为；主动礼貌询问客户基本信息、资金用途及来源，如何通过细节特征快速识别可疑交易。同时，他结合《反电信网络诈骗法》相关条款，明确银行员工在发现可疑交易时的“询问、劝阻、上报”三步处置规范，通过“摆案例、讲法规、联家属”的方式有效劝阻潜在受害人。

此次培训不仅让江南农村商业银行新北支行员工系统掌握了反诈工作的最新政策与实操技巧，更强化了“全员反诈、主动识诈”的责任意识。运营分部主管表示，后续将以此次培训为契机，进一步完善内部反诈工作机制，将所学知识融入日常业务流程，同时通过网点宣传、客户沙龙等形式向公众普及反诈知识，推动反诈宣传从“内部提升”向“公众普及”延伸。此次培训不仅为江南农村商业银行新北支行筑牢了内部反诈“安全防线”，也为后续开展公众反诈宣传提供了专业指导，为维护金融市场稳定贡献力量。（龚玉凤）