反洗钱科普 | 新法实施，这些知识你必须知道！

6.法律保护

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法开展提交大额交易和可疑交易报告等工作，受法律保护。

五、单位和个人有哪些权利和义务？

作为单位和个人，我们在反洗钱工作中也有自己的权利和义务。

1.权益保障

（1）任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。对在反洗钱工作中做出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰和奖励。

（2）单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出，也可以依法直接向人民法院提起诉讼。

2.反洗钱义务

（1）任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

（2）出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向海关申报。

（3）法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。

（4）任何单位和个人应当按照要求对特定对象采取反洗钱特别预防措施。包括立即停止向名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等。

六、日常生活中我们应该怎么做？

作为普通公民，我们在反洗钱工作中也能贡献自己的一份力量。

保护个人信息：谨慎保管身份证件，不随意将身份证、银行卡等重要证件借给他人使用。不在不可信的网站或APP上填写敏感信息等。

主动配合：办理金融业务时，如实提供身份信息。理解并配合金融机构的客户身份识别流程。

提高警惕：警惕“高收益理财”“虚拟货币洗钱”等骗局，不要被不法分子所迷惑。

积极举报：如果发现可疑交易（如账户异常、资金流向不明），要及时向中国人民银行、金融监管机构或公安机关反映。

反洗钱，不仅仅是金融机构的责任，更是我们每个人的责任。让我们携手践行法律义务，共同守护金融安全！