张家港农商银行单月拦截三笔可疑资金

2025-03-26 23:28 江南时报

江南时报讯近年来，张家港农商银行通过构建“反诈大走访+智能监测+人工核验+警银联动”的多维反诈防控体系，在全行范围内形成反诈高压态势。2025年3月以来，辖内冶金园支行于3月11日精准识别涉诈资金4万元，丹阳支行于3月13日成功堵截9万元可疑资金，泗港分理处3月18日又拦截一起高息诈骗转账7万元，单月累计拦截三笔涉诈可疑资金，共计20万元，展现出该行在反诈攻坚战中的高度社会责任感和专业敏锐度。

3月11日上午，客户陆女士来到该行冶金园支行青草巷分理处，表示需提取4万元现金。值班柜员依法依规询问取款用途，陆女士告知是用于女儿购房。随后，柜员根据金融业务规范，对陆女士的银行卡账户流水进行核查，发现该笔资金为当天他人转入。为确保资金来源合法性和客户资金安全，柜员进一步询问客户是否认识转账人，陆女士表示转账人是她的侄儿，并称这是多年前借给侄儿的钱。当进一步询问是否有转账人的联系方式、借款凭证等材料时，陆女士含糊其词，称与侄儿平时联系较少，既没有对方的手机号码，也无微信联系方式。在柜员要求提供相关证明时，陆女士情绪激动。柜员与其多次沟通未果后，客户选择离开网点。

柜员立即将此事上报运营主管，运营主管立刻电话提醒辖内分理处注意该客户。果不其然，陆女士又来到冶金园支行合兴分理处要求取款，同样无法提供任何辅助凭证，被柜员拒绝后，又来到冶金园支行本部要求取款，并在柜面吵闹，支行当即报警，随后民警将陆女士带走进行调查。当日下午，警银联动冻结该账户，成功堵截了4万元涉诈资金。

据事后了解，该客户系通过朋友介绍，微信扫码进入“国家扶贫基金群”，群里有专门的“扶贫指导老师”一对一指导如何申领“国家扶贫基金”。“指导老师”会要求客户提供身份证、银行卡等信息，称需先进行验资看其是否达到申领标准，然后将所谓“验资款”转入客户银行卡，“验资款”到账后要求客户配合，通过取现或转账的方式将款项转移到其指定的银行账户，客户完成这项“验资”任务后才能通过审核领取“国家扶贫基金”。民警指出，这是一种诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。

2023年以来，张家港农商银行组建千余名“反诈金融卫士”，携手公安民警、社区网格员等深入全市各居民小区、村庄、沿街商铺全面开展“金融反诈伴你行，守护安全零距离”大走访活动，织密反诈宣传网，自觉扛起净化金融生态、构筑金融安全防护墙的重任。截至2024年末，共开展纯公益反诈走访活动6273场次，线上宣传10553次，反诈宣传活动触达38万户家庭，牢牢守护百姓“钱袋子”。同时，该行通过科技赋能加强账户智能监测，强化员工培训，提升人工核验效能，初判涉诈后及时开展警银联动。多维反诈防线立体守护下，港城人民“钱袋子”安全系数显著提升，该行“让普惠金融触手可及”的使命也在实践中转化为普惠为民的良好口碑，反诈工作获得张家港市级表彰。

(左华李蓉蓉)