上海金融监管局金融消费者权益保护监管典型案例

2025-03-14 14:14 东方资讯银保频道

2021年7月，上海金融监管局通过舆情监测发现“红旗银行上海分行”在上海闵行区挂牌成立，宣传将开展贷款融资、国际贸易结算等业务。该机构通过自媒体等渠道发布虚假信息，伪造挂牌仪式照片，并谎称获得“世界华人联合会”等组织支持。上海金融监管局会同公安机关核查发现，该机构未取得任何金融许可证照，存在违规使用“银行”字样、虚假宣传资金来源背景等行为，并将相关线索移送有权机关处置。

（二）监管提示

上海金融监管局持续打击各类非法金融活动，严格落实《中华人民共和国商业银行法》等有关要求，对辖内违规使用“银行”等金融机构字样的情况实施全面摸排，将有关内容纳入普法、消费者保护以及防范非法集资及诈骗宣传教育活动，设立公众监督举报电话，不断加强风险提示和案例通报。根据我国法律、行政法规规定，任何单位或者个人未经批准，不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构业务活动，不得在名称中使用“银行”字样。广大金融消费者需理性判断金融机构和产品的真实性，如发现疑似非法金融机构的情况，应立即向金融监管部门或公安机关等有关部门举报。

三、规范银行业金融机构催收行为，加强委外催收业务管理

（一）案例详情

2024年，上海金融监管局受理并核查了某信用卡中心不当催收的违规行为，发现该中心存在对外包催收机构管理不严、催收人员管理不到位、催收人员未经持卡人授权或同意违规向债务无关第三人透露持卡人欠款信息等问题。针对发现的问题，上海金融监管局责令该中心限期整改，要求该中心按季度报送整改进展情况，并作出罚款四十万元的行政处罚。